Quante volte hai cambiato consulente in banca negli ultimi anni? Quante chiamate ricevi solo a fine trimestre con “opportunità imperdibili”? Io lavoro diversamente, ti affianco nelle scelte di investimento con un unico obiettivo: il tuo benessere finanziario.
Dal 2004 in Valtellina. Conosco le dinamiche locali, le esigenze dei frontalieri Svizzera e delle famiglie con seconde case. Non sono qui per le Olimpiadi, sono nato e lavoro qui da sempre.
Nessun budget trimestrale da raggiungere. Il mio compenso deriva dal valore che creo per te, non dalle provvigioni su prodotti venduti. Consigli imparziali, sempre.
16 anni in Credito Valtellinese (4 come direttore), 5 anni con Fineco, certificazione EFPA. Competenze certificate, non improvvisazione.
Se hai già avuto esperienze con consulenti finanziari di banca, probabilmente ti sei accorto di alcuni segnali d’allarme che si ripetono sistematicamente.
Ogni due o tre anni cambia il tuo referente, devi spiegare nuovamente la tua situazione, i tuoi obiettivi, le tue preoccupazioni. Non c’è continuità, non c’è relazione di fiducia che possa consolidarsi nel tempo.
Quando si avvicinano le scadenze commerciali della banca, improvvisamente ti chiamano con “opportunità imperdibili” da cogliere subito. Prodotti che rientrano nei loro obiettivi di vendita, non necessariamente nei tuoi obiettivi di vita.
Il tuo consulente bancario viene valutato e premiato in base ai prodotti che riesce a collocare, non in base ai risultati che ottieni tu. Quando ti propone un fondo, sta davvero pensando al tuo interesse o al raggiungimento del suo obiettivo mensile?
Commissioni d’ingresso, commissioni di gestione, costi di performance. Alla fine dell’anno, quando analizzi i rendimenti netti, scopri che gran parte della performance è stata erosa dai costi.
5 anni con Fineco dopo 16 anni in banca. Radicato sul territorio, visione di lungo periodo. Tra 10 anni sarò ancora qui per te.
Fee chiara e concordata, nessuna retrocessione occulta. Se ti consiglio un ETF a basso costo è perché è la scelta migliore per te, non per me.
Faccio parte del BNI Quasar 2.0. Se hai bisogno di un commercialista o notaio per il passaggio generazionale, ti indirizzo verso professionisti di fiducia.
Il primo incontro è gratuito e senza impegno. Parliamo della tua situazione, vediamo se ha senso lavorare insieme.
Offro consulenza finanziaria per professionisti, imprenditori, famiglie e frontalieri in Svizzera. Mi occupo di gestione patrimoniale, pianificazione successoria, ottimizzazione fiscale e previdenziale, con strategie personalizzate sul tuo profilo di rischio e obiettivi. Opero in Valtellina (Bormio, Sondrio) e in tutta Italia, garantendo trasparenza e assenza di conflitti di interesse.
Costruzione di portafogli diversificati con fondi di investimento, ETF, obbligazioni societarie, titoli di stato e azioni di mercati esteri. Ogni strategia è calibrata sul tuo profilo di rischio, orizzonte temporale e obiettivi specifici, con massima attenzione all’efficienza fiscale.
Servizi dedicati a chi lavora oltre confine: ottimizzazione della previdenza tra primo e secondo pilastro, gestione conti multivaluta, pianificazione fiscale transfrontaliera nel rispetto delle normative italiane e svizzere.
Scopri di più
Assistenza su temi delicati come il passaggio generazionale del patrimonio familiare o aziendale. Valutazione di strumenti di tutela per soggetti fragili e strategie per minimizzare l’impatto fiscale sugli eredi.
Scopri di più
Costruzione di una strategia previdenziale per proteggere il tuo futuro e quello della tua famiglia. Fondi pensione, polizze vita, coperture per invalidità: strumenti concreti per programmare serenamente il domani.
1.
Il primo incontro è dedicato esclusivamente a conoscerti. Niente presentazioni commerciali. Voglio capire chi sei, quali sono i tuoi obiettivi di vita, cosa ti preoccupa. Solo comprendendo davvero le tue esigenze posso costruire una strategia che abbia senso per te.
2.
Esaminiamo insieme il tuo patrimonio esistente: investimenti, conti correnti, polizze, immobili, posizioni previdenziali. Analizziamo i costi che stai sostenendo e i rendimenti ottenuti. Spesso questa fase rivela inefficienze che puoi correggere immediatamente.
3.
Elaboro una proposta completamente su misura. Non esistono soluzioni standard: ogni cliente ha una situazione unica. Ti presento le alternative possibili, i pro e i contro di ogni scelta, i costi effettivi. Decidi tu, con piena consapevolezza.
4.
La consulenza non finisce con l’investimento. Ti accompagno nel tempo con report periodici, aggiornamenti sui mercati, revisioni della strategia quando cambiano le tue esigenze. Sono sempre disponibile per un confronto a Bormio, online o a domicilio in Valtellina.
Il primo incontro è conoscitivo e senza impegno. Ci prendiamo il tempo necessario per capire se possiamo lavorare bene insieme. Ti spiego come opero, tu mi racconti le tue esigenze. Nessuna pressione.
Sei pronto a lavorare con un consulente che mette davvero i tuoi interessi al primo posto?
Il primo incontro è conoscitivo e senza impegno. Ci prendiamo il tempo necessario per capire se possiamo lavorare bene insieme. Ti spiego come opero, tu mi racconti le tue esigenze. Nessuna pressione.
