Sono nato e cresciuto in Valtellina.
Ho lavorato 16 anni in Credito Valtellinese, di cui 4 come direttore di agenzia, prima di fare la scelta più importante della mia carriera: lasciare il posto fisso per lavorare senza vincoli commerciali e logiche di budget.
Dal 2020 opero come consulente finanziario autonomo con Fineco a Bormio, mettendo finalmente al centro il contemperamento di interessi con i miei clienti: vinco se vinci tu.
Dal 2004 nella consulenza finanziaria. Ho conosciuto le banche dall'interno, per questo ho scelto di uscirne e lavorare diversamente.
Nato e cresciuto qui. Conosco il territorio, le dinamiche locali, le esigenze delle famiglie e degli imprenditori. Non sono di passaggio.
Credo che la consulenza finanziaria debba essere radicalmente diversa da come la conoscono la maggior parte delle persone. Il mio obiettivo è costruire relazioni di fiducia di lungo termine, dove:
Voglio che tra 10 anni tu possa dire: “Paolo c’era, c’è e ci sarà”. Non sono qui per cavalcare l’onda delle Olimpiadi o per mode passeggere. Questo è il mio territorio, la mia casa, il mio futuro.
Ho iniziato nel giugno 2004 in Credito Valtellinese, la banca storica del territorio. Sedici anni di crescita professionale che mi hanno portato, dal gennaio 2017 al settembre 2020, a ricoprire il ruolo di responsabile di agenzia a Bormio.
Quattro anni in cui ho gestito un team, coordinato l’operatività quotidiana, seguito clienti privati e imprese del territorio.
Quella esperienza mi ha insegnato molto, ma soprattutto mi ha fatto capire come funzionano davvero le dinamiche interne delle banche: i meccanismi di incentivazione commerciale, le logiche di budget trimestrale, la pressione costante sui consulenti per collocare prodotti.
Ho visto da vicino il conflitto di interesse strutturale tra gli obiettivi della banca e gli interessi reali dei clienti.
Nel 2020 ho preso la decisione più difficile e più importante della mia carriera: lasciare la sicurezza del posto fisso in una banca solida, con anzianità e prospettive di carriera consolidate, per lavorare in modo completamente diverso.
Dal gennaio 2020 collaboro con Fineco come consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, operando da Bormio.
Cosa è cambiato? Tutto. Nessun budget da raggiungere, nessun prodotto da spingere, nessuna logica commerciale che si frappone tra me e l’interesse dei miei clienti.
Finalmente posso lavorare come ho sempre pensato fosse giusto fare questo mestiere: mettendo al primo posto il benessere finanziario di chi mi affida i propri risparmi.
La preparazione continua è per me un impegno non negoziabile. Ogni raccomandazione che fornisco ai miei clienti si basa su competenze certificate e aggiornate costantemente, non su improvvisazione o intuito. Ecco le mie qualifiche professionali:
Certificazione europea in pianificazione finanziaria, investimenti e gestione del rischio. Aggiornamento annuale obbligatorio con iscrizione al registro pubblico EFPA Italia.
Specializzazione in investimenti sostenibili e criteri ESG. Competenze per costruire portafogli che integrano sostenibilità e rendimento.
Iscrizione n. 1310 del 19/02/2020, sezione Consulenti Finanziari Abilitati all'Offerta Fuori Sede. Operatività sotto vigilanza CONSOB e MEF.
Iscrizione E000669822. Intermediazione assicurativa conforme alla normativa, con aggiornamento continuo sotto vigilanza IVASS.
Università degli Studi di Brescia. Basi solide in finanza, mercati e pianificazione patrimoniale.
Non lavoro chiuso in un ufficio. Faccio parte del tessuto economico e sociale della provincia di Sondrio in modo attivo e concreto.
Sono membro di BNI Quasar 2.0, la rete di imprenditori e professionisti della provincia. BNI è la più grande organizzazione di networking professionale al mondo: collaboro stabilmente con commercialisti, notai, avvocati e imprenditori del territorio.
Se hai bisogno di pianificare un passaggio generazionale o strutturare la protezione del patrimonio, posso metterti in contatto con professionisti di fiducia che conosco personalmente.
Faccio parte dell’Associazione Alumni dell’Università di Brescia, una rete multidisciplinare che mi permette di mantenere vivo il legame con l’Ateneo e continuare a crescere professionalmente attraverso il confronto con laureati di diversi ambiti.
Partecipo come volontario alle Olimpiadi Milano-Cortina 2026 per gli eventi di Bormio e Livigno. Un modo concreto di contribuire a un evento che porterà visibilità internazionale al territorio. Non è una voce di curriculum: è una scelta che dimostra il mio impegno verso questa comunità.
Analizziamo insieme il tuo patrimonio attuale. Scopriamo inefficienze e opportunità che stai perdendo.
Sul mio blog pubblico regolarmente articoli di educazione finanziaria: analisi dei mercati, guide pratiche su investimenti e previdenza, riflessioni su temi economici di attualità. Puoi leggere cosa penso, come affronto i temi finanziari, quale approccio ho alla consulenza. Trasparenza totale, ancora prima di incontrarci.
